MASAK Tarafından Şüpheli Sayılan İşlemler Nelerdir?
MASAK tarafından bankalara yönelik yayımlanan “Bankalar ve PTT şüpheli işlem bildirimi Rehberi”nde şüpheli sayılan işlemler belirtilmiştir:
v Müşterilerin işi/ mesleği, mali durumu ile işlemleri arasında makul bir orantı bulunmaması
v Müşterilerin pasif banka hesaplarına yüklü miktarda para girişi sağlanması
v Banka hesaplarında sürekli para giriş çıkışı yapılması
v Kumar oynanması için yer ve imkan sağlama suçu (TCK m. 228)
v Yetkisiz/yasa dışı bahis oynatma suçu
v Yasa dışı bahis oynamak (Örneğin kaçak bir şekilde iddia oynamak),
v Suç gelirlerinin aklanması şüphesi bulunan durumlar
v Terör finansmanı sağlayan durumlar
v Bunların dışındaki diğer şüpheli işlemler
Bloke Ne Zaman Kalkar?
MASAK tarafından bir hesaba konulan blokenin kaldırılması için öngörülen süre, ilgili kanun ve mevzuatlar uyarınca 7 iş günü olarak belirlenmiştir. Ancak uygulamada bu sürenin daha uzun olabileceği gözlemlenmektedir. Bu durum, MASAK’ın bloke kaldırma süreciyle ilgili kesin bir zaman dilimi vermesini zorlaştırmaktadır. Genellikle, sürecin tamamlanması 15 ila 60 gün arasında bir zaman dilimini kapsayabilmektedir.
Kaynak:
MASAK Blokesi Nasıl Kaldırılır?.
