İtopya veya başka bir firmadan bağımsız olarak sorularını yanıtlayayım.
1- bankalar ciroyla ters orantılı komisyon alarak parayı ertesi gün hesabınıza yatırır. Yani düşük cirolarda kesinti %3.99 gibi oranlardayken, yüksek cirolarda bu komisyon oldukça düşük rakamlara gelir. (paranın bu kadar çabuk değer kaybettiği bir piyasada 30-45 gün vadeli çalışan firma yok artık)
2- gelirden kastınız parayı gecelik repo veya vadelide değerlendirmek olamaz. Bu büyük firmalar için çok saçma olur. Bankanın vereceği 3 kuruşla büyük firmalar uğraşmaz. Ancak şu ihtimal olabilir. X firması gümrükten gelen malını alabilmek için bankadan kredi çekmek yerine (şu anki faiz oranları çok yüksek) bu yola başvurabilir. Çok hızlı nakit ihtiyacını çözer. İşte bu firmaya ciddi fayda sağlar. (kendi sektörümdeki büyük firmalar bile acil nakit ihtiyaçlarında çok ciddi iskontolarla mal satıyorlar)
3- bu sorunun cevabı da üstte yazıyor.
Sonuç olarak böyle yapmıştır demiyorum ancak aynı hata 2.defa olduğu için belki böyle yapmış olabilir diyorum.
Çok sığ düşünüyorsunuz. Ticaret böyle bir şey değil. Yeri geldiğinde büyük firmaların hatta bankaların bile neler yaptığını bilseniz 
Tamam kardeşim sensin. Polyannacılık oynamaya devam edin siz. Noel babaya da inanın. İyi bir çocuk olursanız şirinleri de görürsünüz