Banka hesabı açarken sorulan sorulardan biri aylık işlem hacmi ve aylık ne kadar işlem yapacağımdı ben bunları en düşük olanlara(işlem hacmi 0-200.000TL Arası ve 0-20 İşlem arası) ayarladım. Hani ola ki bir ayda bu tutarlardan daha yüksek bir işlem yaptım ya da 20'den fazla işlem yaptım. Bir sorun ya da engel çıkıyor mu ? Örneğin ben ikinci el araba almak isteyen bir müşteriyim ve 700 800 binlerden fazla meblalar ile transferler işlemler yapacağım. Sorun çıkartır mı?
Sürekli olmadığı sürece sorun yaratmayacaktır. Üye olurken verilen işlem hacim ve adet bilgileri bankanın ilk müşteri portföyü ve güvenlik için genellikle kullanılmaktadır. Belirtilen hacim dışında bir işlem gerçekleştiğinde banka güvenlik sebebiyle geçici bloke koyma gibi önlemleri böylelikle alabilmektedir. Diğer açıdan sürekliliğinde müşteri portföy uyuşmazlıkları olabilmektedir ve bankanın müşteri ile çalışmama hakkını saklı tutar. Müşterinin doğrulanabilir ve belgelenebilir geliri varsa sorun olmayacaktır. Ancak hacme dahil edilen işlemlerde vergilendirilmemiş gelirler, yabancı isimlerden(3. Şahıs) transferler çook olduğunda Maliye Bakanlığı denetimine girebilmektedir. Ayrıca bankacılık sistemin para kaynağı belli olmayan(Bir bankadan doğrulanmayan ve alıcı bankaya girerken, kaynağı anlaşılmayan paralar) paralardan oluşacak hacimlerde MASAK incelenmesine alınabilir. Ek olarak banka sistemlerinde yapay zeka sistemleride kullanılmaktadır, bu sistemler siz güncelleme yapmasanız dahi zamana dayanan sürelerde otomatik güncellemeler yapabilmektedir.
Konunun sizin özelinizde baktığımızda yukarıda bahsedilen bir süreklilik olmadığı sürece sorun olmayacaktır. Basit araba alım-satım işlemlerinde rahatlıkla kullanabilirsiniz. Dikkat etmeniz gereken nokta bankaya sokacağınız miktarın gelir vergisinin(Kamu işcisi veya memurlar direkt maaşlarından, diğer sektörler göstereceği muhasebe işlemlerinde vergilendirilmesi yapılmaktadır.) ödenmiş olmasıdır(Burada karışıklık olmasını önlemek açısından kişi düzlemi önemsizdir).
